加群后提供银行账号“献爱心”　即可领取巨额扶贫款，是天降横财还是骗局？日前，蓟州区检察院对一起“跑分”洗钱的掩饰、隐瞒犯罪所得案犯罪嫌疑人依法提起公诉。

这天一大早，蓟州区某金融网点来了一位戴帽子的大妈，大妈说自己要将卡内的20万元转存到另一张其他银行卡内，工作人员询问后，得知该笔钱款是“彩礼”钱，于是按照大妈的要求进行了操作，并叮嘱不要将钱款给陌生人。

随后，大妈来到了另一家银行，要将刚刚转入的20万元取出，这家银行的柜台工作人员查询后觉得事有蹊跷，大妈再次以同一理由搪塞。

从一家银行转账到另一家，并很快提取，为什么不从第一家银行就支取呢？与此同时，公安机关也得到线索，原来这20万元是外地一位市民被诈骗的涉案资金，转到这位大妈卡上，她再自己转给自己，再把钱取出来交给他人……

民警很快找上了门，询问得知，今年58岁的李兰（化名）经常到公园遛弯，结识了一群跳舞、舞剑的老姐妹。不久前，一位好姐妹推荐李兰进入一个“献爱心”的微信群，称只需要提供一下银行卡，献个爱心，就能领取扶贫款，据说很多人都领到了。闻听此言，李兰动了心，加入了群聊。

群里大多是和李兰这个年龄的老年人，有的还是她一起跳舞的朋友。

“到账279万元，刚刚提现到账。”期间，有个群友还附上了提现到账的截图。过了一会儿，又有人发出类似的信息，都有截图和到账信息。看到这么一大笔钱的截图，李兰瞬间懵了，这种“天上掉馅饼”的事，显然颠覆了她的认知。

“您好，我是本次‘献爱心’活动的主理策划人……”就在李兰不停翻看聊天记录的时候，一个陌生人请求通过她的微信好友。

通过申请后，陌生人向李兰讲述，只需要跟随他们的指示操作做完“提现任务”，就可获得高达279万元的“扶贫款”，这笔钱可以自己支取，也可以以李兰的名义捐给贫困山区。

李兰觉得自己没有任何损失，于是便在对方的指导下进行了后面的操作。

于是就有了文中取现的一幕。

公安机关进一步调查，发现在李兰转账提现的过程中，始终有两名戴假发做了伪装的男子“跟随指导”，并且钱一经取出就被他们拿走了。民警通过侦查锁定了两名嫌疑人，很快将二人控制并查获用于伪装的假发和手机等涉案物品。

面对审讯，其中一名嫌疑人张才（化名）交代，自己是在网络上刷到“高薪兼职”的信息，在金钱的诱惑下成为了“跑分”成员，并伙同缺钱的朋友孙浩（化名）一同从辽宁省来到天津蓟州区。按照“上家”的要求，他们戴假发、换衣服，乔装后指导卡主李兰（另案处理）将诈骗款转入另一张银行卡内，二人在此案中为境外“上家”转移资金20万元，从中获利2000元。

日前，案件移交到蓟州区检察院，综合全案证据情况，承办人认为，本案的两名犯罪嫌疑人在明知转移钱款为违法所得的情况下，仍乔装帮助“上家”指导涉案人员取款和现金流转，作案手法隐蔽，反侦察意识强，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。目前，二人被蓟州区人民检察院提起公诉，等待他们的将是法律的严惩。